Nos actualités
Conseil patrimonial
Gestion de patrimoine des entreprises et des dirigeants en Lorraine
VOTRE BESOIN
Quels sont les bons placements financiers ? Le statut matrimonial adéquat ? Les investissements les plus pertinents à réaliser ? La bonne stratégie à adapter pour préparer la transmission ?
Vous avez besoin d’être éclairé et accompagné dans vos choix patrimoniaux, personnels et professionnels. De faire les bons choix, pour aujourd’hui et pour demain.
NOTRE ACCOMPAGNEMENT
- Définition de votre stratégie patrimoniale
- Bilan de l’entrepreneur
- Analyse et protection du patrimoine
- Déclarations de revenus
- Cessions et transmissions de patrimoine
- Choix et conséquences en fonction des régimes matrimoniaux
- Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
- Prévoyance sociale du dirigeant d’entreprise
- etc.
Nos offres et services
Analyser son patrimoine financier pour l’optimiser
Combien vous rapportent vos placements financiers et vos investissements ? Sont-ils toujours adaptés et rentables ? En cas d’imprévus, avez-vous suffisamment d’épargne disponible ?
Faites un bilan complet de votre patrimoine financier ! Nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent en toute neutralité (pas de partenariat avec des solutions de placement ou d’épargne).
Ensemble, nous analysons vos placements, vos contrats de prévoyance privés, votre fiscalité. Nous vous orientons vers des solutions en adéquation avec vos objectifs. Et nous portons, si vous le souhaitez, vos décisions auprès de vos interlocuteurs bancaires, assureurs, etc. Soyez bien accompagné pour votre patrimoine financier !
Fiscalité immobilière locative : prendre en compte tous les critères
Souvent, les investissements locatifs se font par opportunité, de façon relativement spontanée. Ils ne tiennent pas toujours compte des prélèvements futurs (impôts et cotisations sociales) ni des équilibres financiers et fiscaux. Les modalités de transmission à terme ne sont pas systématiquement anticipées.
A travers ce rendez-vous patrimonial, faites le point sur l’organisation de vos biens immobiliers actuels et futurs. Adoptez les meilleures procédures d’acquisition, de détention et de transmission (sociétés foncières, démembrement de propriété, impôt sur les sociétés, etc…).
CAP retraite ! Des prévisionnels pour vous situer et ajuster
La retraite approche ? Savez-vous quel sera le montant de votre retraite (avec ou sans revenus complémentaires) ? Grâce à une étude prévisionnelle détaillée, découvrez vos futurs revenus une fois à la retraite et donnez-vous les moyens d’optimiser cette projection.
Au-delà de la retraite, nous sommes à vos côtés pour réfléchir à votre succession, à la pertinence de donations aux enfants, à des dispositifs intéressants fiscalement (tels que le Pacte Dutreil), notamment pour limiter les droits de succession…
Nous pouvons également vous accompagner dans la recherche d’un repreneur.
Nos vidéos pédagogiques en conseil patrimonial
Nos compétences & expertises
Vous aider à faire les bons choix en gestion de patrimoine
- Comprendre la composition de votre patrimoine et analyser ses incidences fiscales : biens professionnels, biens privés, comptes d’associés, immobilier non professionnel, résidence principale, placements financiers, immeubles de rapport, part de SCI (société civile immobilière) ou de GFA (groupement foncier agricole), assurance-vie, etc.
- Se poser les bonnes questions sur l’équité familiale, la diversification du patrimoine, la retraite, les droits de succession, les impôts…
- Vous appuyer dans vos choix et stratégies, vous apporter un regard externe, vous rassurer lorsque cela est nécessaire
- Vous conseiller dans la gestion globale de votre patrimoine : investissements, protection de l’entreprise et du dirigeant, Impôt sur la fortune immobilière (IFI), départ en retraite, cession, rachats de parts, statut du conjoint, etc.
- Trouver des solutions pertinentes et durables pour votre famille et votre entreprise
- Formuler des recommandations pour faire des choix sur-mesure et efficaces en matière de régime matrimonial, de mode de détention de biens immobiliers…
- Optimiser juridiquement et fiscalement des opérations d’achat et de vente…
BILAN DE L’ENTREPRENEUR
Une analyse globale et neutre de vos patrimoines (privés et professionnels)
Avec le bilan de l’entrepreneur, nos conseillers spécialisés étudient la composition de vos patrimoines sous les angles juridiques, fiscaux et économiques :
- Comment améliorer la rentabilité de mon patrimoine immobilier et financier ?
- Quels seront mes revenus à la retraite ?
- Ma famille est-elle bien protégée en cas d’imprévus ?
- Que se passerait-il en cas de succession brutale non préparée ?
- Comment limiter ma fiscalité ?
Ensemble, vous fixez des objectifs et priorités. Nos conseillers vous proposent le plan d’actions adapté et vous aident à le mettre en œuvre.
En savoir plus sur le Bilan de l’entrepreneur
Les + CERFRANCE ADHEO
Conseil, audit, proximité et formation dans le conseil patrimonial aux entreprises
Analyse et gestion de patrimoine pour les entreprises en Lorraine
À travers l’analyse de votre patrimoine (entreprise et/ou personnel), nous vous proposons une approche globale de la stratégie patrimoniale, dans tous ses aspects (fiscaux, juridiques, économiques, sociaux, comptables…).
Nos conseillers spécialisés travaillent en équipe avec d’autres conseillers, experts comptables et comptables afin de vous proposer les recommandations les plus complètes possibles.
Compétences, complémentarité, confidentialité… Entourez-vous d’un expert en gestion de patrimoine pour optimiser vos choix quotidiens et ponctuels (investissements, développement, cession…). Nos recommandations respectent la législation en vigueur et étudient toutes les options possibles.
Nous proposons, vous décidez selon les solutions patrimoniales que nous vous apportons !
Nos clients témoignent
Florent & Rémy | L’organisation en binôme
L’organisation au travail est primordiale car elle permet d’atteindre les objectifs fixés. Plusieurs éléments permettent la réussite d’un travail en binôme. Florent, responsable de production comptable délégué et Rémy, responsable d’équipe, de notre agence de Briey ont travaillé ensemble en tant que binôme de novembre 2022 à août 2023 jusqu’à ce que l’équipe s’agrandisse. Ils nous en parlent …
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Virginie : Un parcours d’intégration sur-mesure
Tout nouvel embauché bénéficie d’un parcours d’intégration sur-mesure. Celui-ci est adapté à chacun, suivant son parcours professionnel et le poste qu’il occupe au sein de notre entreprise. Virginie, conseillère d’entreprise agricole depuis deux ans chez Adheo nous en parle…
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Michèle : Accompagnement en formation personnalisé et nouvel outil RH.
Cerfrance Adheo est soucieux d’accompagner et de faire monter en compétences son personnel tout au long de sa vie professionnelle. Le service des Ressources Humaines travaille à des accompagnements personnalisés en formation pour les collaborateurs afin qu’ils puissent s’épanouir professionnellement. Michèle, chargée de gestion de formation et des compétences depuis 11 ans chez Adheo nous en parle…
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Émilien : son évolution chez Cerfrance Adheo
Cerfrance Adheo souhaite apporter un soutien précieux aux étudiants en alternance et en stage afin de parfaire leur expérience professionnelle directement au sein de notre entreprise. Ainsi, le service des Ressources Humaines assure un accompagnement rigoureux pour favoriser leur évolution dans leur domaine. Les salariés aussi bénéficient de cet accompagnement. Emilien, arrivé chez Cerfrance Adheo en tant qu’alternant est actuellement responsable d’équipe, il nous en parle.
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Victoria nous parle de l’aménagement de son poste à 2 écrans !
Cerfrance Adheo travaille activement à l’amélioration de l’environnement de travail de ses employés. L’ergonomie des postes et l’optimisation de l’espace de travail en sont des priorités. Depuis quelques mois, les collaborateurs peuvent être équipés d’un deuxième écran fixe pouvant s’incliner en format portrait. L’entreprise confirme ainsi sa capacité à s’adapter dans un monde en perpétuelle évolution. Victoria, gestionnaire de paie au sein du siège social, nous en parle.
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