Conseil patrimonial
Gestion de patrimoine des entreprises et des dirigeants en Lorraine
VOTRE BESOIN
Quels sont les bons placements financiers ? Le statut matrimonial adéquat ? Les investissements les plus pertinents à réaliser ? La bonne stratégie à adapter pour préparer la transmission ?
Vous avez besoin d’être éclairé et accompagné dans vos choix patrimoniaux, personnels et professionnels. De faire les bons choix, pour aujourd’hui et pour demain.
NOTRE ACCOMPAGNEMENT
- Définition de votre stratégie patrimoniale
- Bilan de l’entrepreneur
- Analyse et protection du patrimoine
- Déclarations de revenus
- Cessions et transmissions de patrimoine
- Choix et conséquences en fonction des régimes matrimoniaux
- Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
- Prévoyance sociale du dirigeant d’entreprise
- etc.
Nos offres et services
Analyser son patrimoine financier pour l’optimiser
Combien vous rapportent vos placements financiers et vos investissements ? Sont-ils toujours adaptés et rentables ? En cas d’imprévus, avez-vous suffisamment d’épargne disponible ?
Faites un bilan complet de votre patrimoine financier ! Nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent en toute neutralité (pas de partenariat avec des solutions de placement ou d’épargne).
Ensemble, nous analysons vos placements, vos contrats de prévoyance privés, votre fiscalité. Nous vous orientons vers des solutions en adéquation avec vos objectifs. Et nous portons, si vous le souhaitez, vos décisions auprès de vos interlocuteurs bancaires, assureurs, etc. Soyez bien accompagné pour votre patrimoine financier !
Fiscalité immobilière locative : prendre en compte tous les critères
Souvent, les investissements locatifs se font par opportunité, de façon relativement spontanée. Ils ne tiennent pas toujours compte des prélèvements futurs (impôts et cotisations sociales) ni des équilibres financiers et fiscaux. Les modalités de transmission à terme ne sont pas systématiquement anticipées.
A travers ce rendez-vous patrimonial, faites le point sur l’organisation de vos biens immobiliers actuels et futurs. Adoptez les meilleures procédures d’acquisition, de détention et de transmission (sociétés foncières, démembrement de propriété, impôt sur les sociétés, etc…).
CAP retraite ! Des prévisionnels pour vous situer et ajuster
La retraite approche ? Savez-vous quel sera le montant de votre retraite (avec ou sans revenus complémentaires) ? Grâce à une étude prévisionnelle détaillée, découvrez vos futurs revenus une fois à la retraite et donnez-vous les moyens d’optimiser cette projection.
Au-delà de la retraite, nous sommes à vos côtés pour réfléchir à votre succession, à la pertinence de donations aux enfants, à des dispositifs intéressants fiscalement (tels que le Pacte Dutreil), notamment pour limiter les droits de succession…
Nous pouvons également vous accompagner dans la recherche d’un repreneur.
Nos vidéos pédagogiques en conseil patrimonial
Nos compétences & expertises
Vous aider à faire les bons choix en gestion de patrimoine
- Comprendre la composition de votre patrimoine et analyser ses incidences fiscales : biens professionnels, biens privés, comptes d’associés, immobilier non professionnel, résidence principale, placements financiers, immeubles de rapport, part de SCI (société civile immobilière) ou de GFA (groupement foncier agricole), assurance-vie, etc.
- Se poser les bonnes questions sur l’équité familiale, la diversification du patrimoine, la retraite, les droits de succession, les impôts…
- Vous appuyer dans vos choix et stratégies, vous apporter un regard externe, vous rassurer lorsque cela est nécessaire
- Vous conseiller dans la gestion globale de votre patrimoine : investissements, protection de l’entreprise et du dirigeant, Impôt sur la fortune immobilière (IFI), départ en retraite, cession, rachats de parts, statut du conjoint, etc.
- Trouver des solutions pertinentes et durables pour votre famille et votre entreprise
- Formuler des recommandations pour faire des choix sur-mesure et efficaces en matière de régime matrimonial, de mode de détention de biens immobiliers…
- Optimiser juridiquement et fiscalement des opérations d’achat et de vente…
BILAN DE L’ENTREPRENEUR
Une analyse globale et neutre de vos patrimoines (privés et professionnels)
Avec le bilan de l’entrepreneur, nos conseillers spécialisés étudient la composition de vos patrimoines sous les angles juridiques, fiscaux et économiques :
- Comment améliorer la rentabilité de mon patrimoine immobilier et financier ?
- Quels seront mes revenus à la retraite ?
- Ma famille est-elle bien protégée en cas d’imprévus ?
- Que se passerait-il en cas de succession brutale non préparée ?
- Comment limiter ma fiscalité ?
Ensemble, vous fixez des objectifs et priorités. Nos conseillers vous proposent le plan d’actions adapté et vous aident à le mettre en œuvre.
En savoir plus sur le Bilan de l’entrepreneur
Les + CERFRANCE ADHEO
Conseil, audit, proximité et formation dans le conseil patrimonial aux entreprises
Analyse et gestion de patrimoine pour les entreprises en Lorraine
À travers l’analyse de votre patrimoine (entreprise et/ou personnel), nous vous proposons une approche globale de la stratégie patrimoniale, dans tous ses aspects (fiscaux, juridiques, économiques, sociaux, comptables…).
Nos conseillers spécialisés travaillent en équipe avec d’autres conseillers, experts comptables et comptables afin de vous proposer les recommandations les plus complètes possibles.
Compétences, complémentarité, confidentialité… Entourez-vous d’un expert en gestion de patrimoine pour optimiser vos choix quotidiens et ponctuels (investissements, développement, cession…). Nos recommandations respectent la législation en vigueur et étudient toutes les options possibles.
Nous proposons, vous décidez selon les solutions patrimoniales que nous vous apportons !
Nos clients témoignent
Gérer ses priorités et se faire plaisir pour dépasser ses limites
La gestion du temps est essentielle. Il faut être au clair sur ses priorités. J’ai choisi de placer l’apnée et le sport en premier, avant mon travail d’agriculteur et de brasseur, et avant ma vie familiale. C’est un choix que j’assume, même si ça n’est pas toujours simple !
Lire le témoignage
« Mon exploitation se doit d’être sociètalement responsable ! »
Yves DESOUTTER est gérant majoritaire de la SCEA Desoutter, une exploitation de 400 hectares dans la Marne. Depuis 2017, il s’équipe de panneaux solaires pour contribuer au respect de l’environnement.
Lire le témoignage
Oser avancer dans un contexte incertain
Vincent ROBERT, gérant de la SARL La Station, a su faire preuve d’audace en créant un tout nouveau concept en pleine crise sanitaire. Taxi de profession il y a encore quelques années, ce jeune entrepreneur a décidé de relever le pari de reprendre un restaurant grâce à la vente de sa licence. De ce projet est né le Little Délirium Café situé boulevard Joffre à Nancy. Focus sur cet adhérent qui a su rebondir et se renouveler.
Lire le témoignage
Innovations & force en famille
Le GAEC de l’Altiplano est une ferme très dynamique gérée par la sixième génération de la famille. L’exploitation laitière est inscrite dans le label HVE (Haute Valeur environnementale) depuis cette année. Elle est diversifiée avec un atelier de vente directe de charcuteries, steaks hachés, plats cuisinés et viande bovine. Cette exploitation est, aussi, très innovante par son élevage d’alpagas. Elle est enfin référencée « Ferme pédagogique et découverte ». Rencontre avec Mickaël MATHIEU, le père de famille…
Lire le témoignage
Savoir rebondir, avancer et se ressourcer !
Le climat mondial de ces dernières années impacte particulièrement un secteur d’activité : le BTP ! Beaucoup de tensions ont été créées par une succession d’événements déstabilisants (crises, confinements, conflits géopolitiques…). Les particuliers ont envie de parfaire leurs maisons, la main d’œuvre devient une denrée rare et les matériaux sont très limités… Un cumul de difficultés auquel il faut faire face et que nous explique Edith LAURENT, gérante de la société SAS Laurent Daniel qui emploie 12 personnes à Rigny Saint Martin.
Lire le témoignage
